中信銀行承德分行營業(yè)部憑借員工的高度警覺與專業(yè)素養(yǎng)，成功阻止了一起貸款詐騙取現(xiàn)風險事件，為客戶資金安全保駕護航。
日前，一位中年男子在他人陪同下來到中信銀行承德分行營業(yè)部要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務。柜員發(fā)現(xiàn)該銀行卡為異地新開且跨省取現(xiàn)，客戶對取現(xiàn)原因含糊其辭，資金來源也語焉不詳，且二人非親屬關系。進一步核查發(fā)現(xiàn)，該筆資金為貸款發(fā)放。在核查期間，客戶又提出轉賬要求，但無法準確說出收款人姓名。
結合種種疑點，支行工作人員將客戶單獨引導至貴賓區(qū)了解情況。原來，客戶被他人誘導在網(wǎng)上申請銀行貸款，欲將資金匯入指定賬戶進行投資，原因為對方向其承諾高收益回報。支行工作人員隨即向反詐中心匯報，并講解非正規(guī)渠道貸款的危害及替他人過渡資金的風險，此時公安機關民警也通過電話進行防詐風險提示。最終該客戶放棄了取款念頭，并在工作人員指導下完成了還款操作，避免了資金損失。
后續(xù)，公安機關根據(jù)該行提供的線索進行調查，發(fā)現(xiàn)已有多名人員被誘導辦理貸款上當受騙，現(xiàn)已對相關涉案人員進行抓捕。
中信銀行承德分行始終堅持“人民至上”，不斷提升員工風險識別能力，強化員工的專業(yè)素養(yǎng)，進一步深化警銀協(xié)作機制，共同筑牢金融安全防線，守護老百姓的“錢袋子”。
